Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Про инфляцию простыми словами. Как она влияет на прибыль». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.
Впервые в России население столкнулось с девальвацией в 1998 году (подробнее о денежных реформах в России). В связи с кризисом было объявлено о снижении стоимости рубля, на банковские расчеты с Западом был введен односторонний мораторий, производились выплаты по ГКО (ОФЗ), замораживались банковские счета.
Спустя 10 лет рубль был вновь девальвирован. Мера предпринималась с целью увеличения притока капитала, нормализации торгового и платежного баланса. В результате за полгода отечественная валюта подешевела на 30%.
В третий раз рубль был девальвирован в 2014 году. Курс доллара возрос почти вдвое, а рубль, по мнению Bloomberg (ведущий поставщик финансовой информации), стал худшей валютой в мире.
Если говорить о девальвации в современной России в 2018 году, то этот процесс находится под контролем. Управление стоимостью рубля позволяет стимулировать экономику и развивать производственные мощности. При этом предпринимаются и сдерживающие меры, чтобы обесценивание национальной валюты не достигало пика кризиса.
Обесценивание денег: влияние на экономику
Обесценивание денег – это процесс снижения официальной стоимости национальной валюты в отношении других валют. Этот процесс может быть вызван различными факторами, включая высокую инфляцию, ухудшение экономической ситуации в стране, рост государственного долга и другие экономические проблемы.
Обесценивание денег сильно влияет на экономику страны. Во-первых, это приводит к росту цен на товары и услуги, что негативно сказывается на уровне жизни населения. Во-вторых, это уменьшает покупательную способность национальной валюты на мировом рынке, что может привести к ухудшению торгового баланса.
Обесценивание денег также может привести к снижению инвестиций в страну. Инвесторы будут считать, что вложение средств в экономику этой страны не будет прибыльным, так как риск потери этих средств будет значительно выше.
- Необходимо контролировать инфляцию и долг государства, чтобы не допускать обесценивания национальной валюты
- Можно использовать различные механизмы монетарной политики, например, повышение ставок по кредитам, чтобы сдерживать инфляцию
- Важно диверсифицировать экономику и привлекать инвестиции в различные секторы, чтобы сократить зависимость от экспорта одного ресурса или продукта
Можно ли сохранить личные накопления
Сохранить личные сбережения можно в двух случаях: когда девальвация прогнозируемая и государство заранее информирует о возможных переменах либо при быстром переориентировании активов.
Например, инвесторы на фоне ожиданий обесценивания денег вкладывают средства в материальные активы, стараясь сохранить покупательскую способность. Это является крайней мерой, но сравнительно эффективной.
Не рекомендуется инвестировать деньги в иностранную валюту, так как курс в такой обстановке не стабилен, а также в товары, преимущественно – импортные. Цены на последнее резко возрастают, но когда ситуация стабилизируется и отечественная валюта укрепится, иностранные деньги, а также все импортные товары, несколько подешевеют.
Что можно рассматривать как актив:
- Недвижимость.
- Автотранспортные средства.
- Драгоценные металлы.
Одним словом – деньги нужно вкладывать в «твердые» активы, которые не потеряют в цене после стабилизации экономической ситуации.
Кто и как сдерживает инфляцию?
ВАЖНО!
Для удержания процента инфляции в пределах нормы, существует специальные органы — Центральные Банки. Они выпускают и купюры. В нашей стране такой банк также есть. Банк России регулирует инфляцию с помощью денежно-кредитной политики. Как писалось выше, Банк России, старается удерживать инфляцию в пределах 4%.
Вывод: инфляция является частью экономики, стимулирующая ее рост. Она помогает населению избавляться от денежной массы, что дает импульс, движению тех самых средств. Существует несколько ее видов. Три основных и два исключения. Для развитого государства, характерна низкая инфляция, при которой происходит стабильный рост экономики и при этом цена за купюру снижается крайне медленно. Для нормального развития государства, должна присутствовать инфляция. Существует также отрицательная инфляция, однако она только усугубит положение дел в стране.
Измеряют инфляцию с помощью потребительской корзины. Закупают определенные товары, оплачивают нужные услуги, и находят отношение между числами, за необходимый срок.
Управляют государственной инфляцией, специальные органы — Центральные Банки, с помощью инструментов и данным им полномочиям. Также в управлении участвует денежно-кредитная система, которая также управляется ЦБ.
Зачем тогда вообще нужна инфляция?
Это хороший вопрос. И чтобы на него ответить нужно знать основы экономики. Для начала нужно понимать, что необходимо для высокого уровня жизни населения? Ответ: хорошо развитая экономика. Тогда возникает следующий вопрос. Как создать развитую экономику? Условий для хорошо развитой экономики, огромное количество. От наличия природных ресурсов, до рабочих классов, определенной профессии. Но для понятия темы, будет использован один из факторов — передвижения денежной массы. В случае если средства не будут переходить от потребителя к производителю, от производителя к сотрудникам фирмы, от сотрудников к другим лицам предоставляющие различные услуги, то состояние экономики начнет ухудшаться.
Пример:
Гражданин «А» работает в . После рабочего дня он заходит в кофейню «Горячий напиток». Сотрудник — «Б», любит регулярно менять прически. И ходит в определенную парикмахерскую. А парикмахер, который делает прически гражданину «Б», ежедневно покупает хлеб, от .
Конечно, в этом примере все объясняется слишком наивно и просто. Но читателю и не нужны глубокие знания в области экономики. В этом случае, описывается суть работы, движения денежных масс.
Обесценивание валюты отлично помогает движению средств. Ведь люди не хранят, и не отлаживают свои деньги у себя в книгах, а активно тратят их, что в свою очередь стимулирует развитие экономики. К тому же, не контролирование оборота денежных средств государством, может поспособствовать тому, что финансовых ресурсов будет напечатано огромно количество, а подкреплять такое количество денег — будет не чем. Это вызовет всплеск инфляции. Есть вероятность гиперинфляции.
Причины возникновения девальвации
Существует множество причин, которые вызывают появление девальвации.
Обычно это явление возникает под воздействием разнообразных макроэкономических факторов.
К таким причинам, которые приводят к падению стоимости национальной валюты, можно отнести платежный дефицит (у государства недостаточно средств для погашения собственных обязательств перед другими странами), ухудшение торгового баланса страны, когда импорт превышает экспорт, и высокий уровень инфляции.
Также причинами девальвации являются:
-
государство принимает меры, призванные стимулировать экспорт;
-
необходимость повышения конкурентоспособности национальной валюты;
-
недостаток золотовалютных резервов;
-
снижение цены на нефть;
-
отток капитала из-за нестабильной ситуации в стране;
-
привлечение иностранной валюты в экономику страны;
-
включение «печатного станка»;
-
снижение заработной платы, рост недоверия финансовым учреждениям приводит к уменьшению выдаваемых кредитов;
-
санкции и изменения политических курсов ведущих стран;
-
государственные органы проводят политику, направленную на то, чтобы граждане приобретали отечественные товары;
-
потеря доверия населения к стране и национальной валюте.
В зависимости от причин девальвация может быть открытой и скрытой.
При открытой центральный банк страны официально объявляет о своих намерениях. Национальную валюту девальвируют за сутки, резко снижая ее стоимость и устанавливая новый курс в обменниках. Открытую девальвацию часто сопровождают денежной реформой: обменивают обесценивающиеся старые деньги на новые, но уже по новому курсу.
Например, до денежной реформы 1961 года в СССР за американский доллар официально давали 4 рубля. Старые рубли меняли на новые в соотношении 1 к 10. После реформы валютный курс изменили: доллар стал стоить 90 копеек, а не 40, как должно было быть. Правительство провело девальвацию рубля в 2,25 раза.
История денежных реформ в России, сборник научных статей
При скрытой девальвации государство никаких объявлений не делает, а курс своей валюты по отношению к другим снижает постепенно. С одной стороны, такой процесс позволяет внутреннему производителю подстроиться под изменения ситуации и начать конкурировать с импортом. С другой, это чревато инфляцией, ухудшением уровня жизни населения и оттоком инвестиций из страны. Кроме того, скрытый вид девальвации предполагает активное расходование золотовалютных резервов, ведь центральный банк вынужден искусственно корректировать курс валют.
Есть ли предпосылки к девальвации рубля
Многие далекие от мира экономики люди отождествляют девальвацию с обвалом экономики и последующей деноминацией. Здесь нужно понимать, что девальвация происходит буквально ежедневно. Это нормальное состояние экономики любой страны, в том числе сильнейшей в мире.
Китай тому пример, который сознательно стал девальвировать свою валюту. Поэтому на вопрос: есть ли предпосылки к девальвации рубля, ответ короткий и однозначный — да. Другое дело, будет ли обвал экономики России. А вот здесь нужно смотреть. Ведь благоприятных факторов для удержания курса рубля от неконтролируемого падения предостаточно.
- Большой резерв ЦБ РФ в золотых слитках позволяет при необходимости продать часть золотого запаса и на вырученную валюту вывести из обращения часть денежной массы, стабилизировав курс рубля.
- Наличие валютных запасов, а также покупка государственных облигаций США, имеющих высокую волатильность, позволяет оперативно реагировать на колебания курса рубля. При выходе его за определенные рамки ЦБ имеет возможность изменить соотношение спроса и предложения на доллар и Евро, предложив валюту коммерческим банкам по более низкой цене.
- Падение курса рубля привлекает в страну зарубежный капитал (куда вложить в России всегда найдется), увеличивая предложение валюты, что ведет к замедлению падения, а затем восстановлению утраченных позиций. Особенно это касается коротких денег: пришли, получили свое, ушли. Но результат их появления — укрепление позиций рубля.
- Снижение курса рубля положительно сказываются на сельском хозяйстве и перерабатывающих отраслях промышленности, увеличивая их экспортный потенциал. Больше продали за границу, больше получили валюты. Больше валюты — крепче рубль.
Так можно продолжать долго. Ведь экономика — живой организм с множеством клеток, каждая из которых влияет на происходящие в кредитно-денежной политике процессы.
Обесценивание денег – определение понятия, виды
Обесцениванием денег или девальвацией называется процесс, при котором покупательская способность средств снижается. Вследствие повышения уровня цен, определенная сумма денег сегодня позволяет приобрести больше товаров, чем завтра. Но в отличие от инфляции, под термином «девальвация» понимают удешевление валюты на мировом рынке, относительно других. В то время как инфляция – процесс, развивающийся внутри государства. Два понятия имеют разную природу, но нередко приводят к одним и тем же последствиям.
Девальвация имеет две формы:
- Открытая (или официальная). В этом случае Центробанк либо другой уполномоченный орган официально информирует о падении курса валюты. После средства выводятся из обращения и вводятся новые деньги, принимаются меры по предотвращению процесса.
- Скрытая. Для нее характерно медленное, но стабильное удорожание иностранной валюты, при сохранности курса отечественной.
- Контролируемая. Государство в лице уполномоченных органов и Центрального Банка сдерживает падение валюты, поддерживая ее на определенном уровне.
- Неконтролируемая. Наблюдается при отсутствии эффекта от предпринимаемых государством мер сдерживания либо при полном отсутствии каких-либо действий со стороны правительства.
Существует два ключевых фактора, влияющие на развитие девальвации: инфляция или недостаток платежных средств. Отрицательные внешнеэкономические воздействия являются основной причиной обесценивания денег. Валюта государства дешевеет при введении санкций, падении цен на добываемые полезные ископаемые, локальных конфликтах, смене политического курса ведущих государств.
Несмотря на то что обесценивание денег происходит вследствие различных макроэкономических факторов, внутри страны процессом чаще всего управляет правительство. То есть государство искусственно снижает стоимость денег для решения каких-либо политических или экономических задач. Например, с целью снижения недостатка платежных средств национальная валюта может быть «отвязана» от курса других стран, происходит отказ от поддержки курса. В результате нормализуется финансовый баланс, внутри страны развивается производство, а экспортная продукция становится более конкурентной.
Иногда причиной девальвации становится инфляция – покупательская способность денег снижается вследствие избыточной эмиссии бумажных денег и монет. Как правило, процесс наращивания денежной массы происходит под контролем государства с целью развития экономики, но когда инфляция переходит в стадию гиперинфляции – деньги быстро дешевеют. Суть проста: денежных средств в стране становится много, цены резко и стабильно увеличиваются, следовательно, сегодня на определенную сумму можно купить намного больше товаров, чем завтра.
Обесценивание ценных бумаг является средством, которое применяется для перераспределения доходов национального характера. Также это справедливо для общественных богатств, однако, в таком случае основную пользу получает инициатор процесса инфляции. В случае, когда процесс выпуска государственной валюты осуществляется посредством приобретения центральным банком иностранных валют, происходит явление транснационального распределения общественных благ и богатств.
Многие экономисты утверждают, что инфляция может обладать и положительными чертами, если она является небольшой. Однако чаще ее определяют как форму налогообложения, не нуждающуюся в одобрении законодательным органом и особыми документами.
Методы расчета уровня инфляции
Обесценивание денег рельефнее всего проявляется в росте цен на товары, продаваемые в обычных магазинах. Соответственно, проще всего измерять уровень инфляции при помощи индекса потребительских цен, отталкиваясь от определенного базового периода. Также этот индекс применяется в качестве поправочного коэффициента при расчете социальных выплат, для корректировки заработной платы и т. п.
При расчете индекса в качестве базового периода обычно используется прошедший год или несколько месяцев прошедшего года. Достаточно сравнить стоимость рыночной корзины в базовом году и ее стоимость в новом, чтобы понять уровень текущей инфляции.
Таким образом, формула расчета индекса потребительских цен выглядит так: ИНДЕКС ЦЕН = стоимость рыночной корзины в текущем году/ стоимость рыночной корзины в базовом году.
Изменение индекса потребительских цен четко обозначает наличие проблемы. Для анализа причин изменений в инфляционных процессах и определения наиболее проблемных областей эксперты используют дополнительные показатели:
- индекс цен производителей (PPI) вычисляется по формуле, схожей с применяемой для вычисления индекса потребительских цен, и показывает актуальную себестоимость производства товарной продукции (для объективности показателя используется стоимость товара без НДС и налога с продаж);
- дефлятор уровня валового внутреннего продукта показывает колебания цен на различные группы товаров и услуг;
- паритет покупательской способности, отражающий колебания курса национальной валюты;
- индекс Пааше, отражающий изменение доходов потребителей в разное время по сравнению с текущим периодом;
- индекс стоимости активов отражает тенденции изменения стоимости ценных бумаг, недвижимости, заемного капитала.
Кроме того, для разных видов используются различные способы анализа. Так, скрытая (подавленная) инфляция исследуется по косвенным признакам, таким как:
- соотношение ресурсной базы и произведенных товаров (оценивается в процентах);
- рост вкладов и сбережений;
- рост сделок с оплатой по бартеру.
Какова в России реальная инфляция?
Как информировал население Центральный банк РФ, инфляция в России в 2020 году превысила ожидания (4%) и достигла 4,9% в среднегодовом исчислении. Это вполне коррелируется с изменением курсов доллара и евро и стоимостью потребительской корзины. По отдельным группам товаров (продовольствие) рост цен более заметен, до 6,7%.
Но начало 2021 года обозначилось ростом инфляции в среднегодовом исчислении до 5,19% в январе (0,7% за месяц). Усиление инфляционных тенденций в начале года — обычное явление, хотя выше 5% она поднялась впервые с начала 2019 года.
Это свидетельствует, что правительству удается поддерживать уровень инфляции на выгодном для экономики уровне. Этому способствуют хорошие результаты внешнеэкономической деятельности и ослабление санкционного давления в результате принятых мер по государственной поддержке наиболее пострадавших от санкций отраслей.
Плюсы и минусы инфляции
Как уже говорилось, инфляция, будучи внешним проявлением определенных тенденций в экономике, может трактоваться и как положительное, и как чрезвычайно опасное явление. Если естественный уровень инфляции соответствует нормальному развитию экономики, то превысив этот уровень, она начинает разгонять саму себя, превращаясь в дестабилизирующий фактор.
Можно привести примеры инфляции самого высокого уровня во многих странах. От нее страдали США, Финляндия, Бразилия, Польша, большинство стран Азии, Африки и Латинской Америки. Однако, по мере прекращения действия отрицательных факторов (часто связанных с состоянием мировой экономики), накопления ресурсов и в результате антикризисных мероприятий инфляционные процессы неминуемо уменьшались до нормального уровня. При этом оказывались решенными многие насущные проблемы, мешавшие до этого поступательному развитию экономики.
В декабре отмечалось резкое падение цен производителей — на 2,1%. Напомним, что в ноябре ИЦП также снизился на 0,9%. В целом за 2005 год цены производителей выросли на 13,4%, что более чем в два раза уступает итоговому показателю за 2004 год (28,8%).
Базовый индекс потребительских цен (БИПЦ), рассчитанный без учета влияния на динамику цен опережающего роста тарифов на платные услуги населению и резких колебаний цен на плодоовощную продукцию и бензин, повысился в январе на 0,8%. Столь существенный разрыв между темпами прироста ИПЦ и БИПЦ объясняется значительным ростом цен на плодоовощную продукции (на 11,3%) и традиционным для начала года удорожанием услуг жилищно-коммунального хозяйства (13,8%).
Если говорить о сезонно скорректированном показателе базовой инфляции, то он также вырос в январе до 0,6% по сравнению с 0,4-0,5% в октябре-декабре, достигнув уровня середины года. На динамику монетарной инфляции в последние месяцы существенное влияние оказывало увеличение темпов роста денежного предложения, наблюдавшееся на протяжении второго и третьего квартала. В октябре-ноябре 2005 года темпы роста агрегата М2 были ниже, чем в октябре-ноябре 2004 года. Однако в декабре произошел традиционный для этого периода всплеск в динамике денежных агрегатов. Так, по итогам декабря денежная масса увеличилась на 11,2%, а показатель прироста за год составил 38,6%. Резкий рост денежной массы в конце года оказывает серьезное повышательное давление на цены: с учетом существующих лагов данный фактор будет определять динамику монетарной инфляции на протяжении всего первого полугодия 2006 года. Свой вклад в ускорении монетарной инфляции в этот период может внести номинальное ослабление рубля, наблюдавшееся на протяжении четвертого квартала 2005 года.
Динамика показателей, характеризующих экономическую активность в 2005 году, также свидетельствует не в пользу замедления темпов инфляции. Так, темпы экономического роста в 2005 году по предварительным данным составили 6,4% против 7,1% годом ранее. При этом отставание от прошлогодних значений по темпам роста промышленного производства было еще более значительным (4,0% против 7,3%). Одним из объяснений замедления темпов роста промышленного производства может служить тот факт, что в ряде отраслей в настоящий момент наблюдается близкая к максимальной степень загрузки существующих мощностей. В отсутствии необходимых объемов инвестиций для модернизации производства дальнейшее расширение внутреннего спроса будет приводить к усилению инфляционного давления в экономике.
Интересным представляется проследить динамику разрыва между темпами увеличения денежной массы и ВВП. После длительного периода сокращения, наблюдавшегося со второго квартала 2004 года, в третьем-четвертом квартале 2005 года разрыв вновь начал увеличиваться. При оценке влияния указанного разрыва на инфляцию существенное значение имеет динамика скорости обращения денег. В годовом выражении в 2005 году отмечалось небольшое снижение показателя с 4,5 в начале года до 4,3 в настоящее время. По сравнению с прошлым годом замедление скорости обращения оценивается в 6-7%, что почти в два раза ниже показателя 2004 года. Таким образом, скорость обращения денег хоть и снижается, но недостаточно быстрыми темпами, что в нынешних условиях приводит к усилению инфляционного давления.